報考資格：國中以上學歷，滿20歲，且完成所屬公司基本教育訓練

合格。

測驗日期：「每週六」舉辦。

測驗科目及考試題型：人身保險業務員資格測驗—考選擇題100題，

考試時間80分鐘。

理財規劃人員

工商時報 33/企管進修專輯 2004/11/10

CFP專業能力測驗 好有特色 各科目測驗信度約在0.848至0.964間，兼具優良試題及良好區別力等特質

【王克庭／台北報導】
　　台灣地區首屆理財規劃顧問（CFP）專業能力測驗，日前公佈測驗成果，本次共有四千零九人次分別報名五個考科，到考率為九三．二四％。而此次五個科目測驗皆通過者，再完成「全方位理財規劃」課程後，即具有明年三月的「全方位理財規劃」測驗資格，預計明年三月份後將產生首批認證合格的「CFP認證理財規劃顧問」。
　　本次測驗包含五項科目，各科合格標準不同，主辦單位公佈各科目通過標準如下：「基礎理財規劃」須答對六十題，通過總人數五○七人，錄取率四一．七％；「投資規劃」須答對五十三題，通過總人數二一九人，錄取率三六．三％；「風險管理與保險規劃」須答對四十題，通過總人數二四九人，錄取率三四．八％；「員工福利與退休金規劃」須答對三十五題，通過總人數二○七人，錄取率三四．六％；「租稅與財產移轉規劃」須答對三十六題，通過總人數二○九人，錄取率三四．七％。
　　主辦單位分析測驗結果，各測驗科目的考生得分（即答對題數），呈現非常接近常態分配的情形，並發現考生條件為大學學歷以上、具理財相關工作經驗或從事學校與金融周邊事業職業別，且擁有理財相關證照張數愈多者的男性考生成績，顯著地成績較佳。而經過測驗專家的試題分析發現，本次測驗各科目的測驗信度大約在○．八四八至 ○．九六四間，同時亦兼具內容效度、效標關聯效度及區別效度，顯見本次測驗工具具優良試題的特質，並兼具良好區別力和鑑別度的公信力特色。

相關資訊可參考 http://www.tff.org.tw/front/bin/home.phtml及http://www.license.com.tw/invest/news/9111/911118-1.htm

証照名稱：中級保險業務員

報考資格：凡連續登錄於同一公司滿一年(含)以上，並完成第一年度

在職教育訓練通報者，得經由報名單位彙整，於規定之報

名日向本會辦理報名手續，參加人身保業務員中級專業課

程測驗。

● 中級測驗不接受個人報名

報名單位：

◎各壽險公司(處)之業務員，其報名單位即為各該壽險公司

(處)。

◎壽險代理人或經紀人公司之業務員，其報名單位與該所屬

公司簽約之壽險公司(處)。

測驗日期：「每月月初」舉辦。

測驗科目及考試題型：人身保險業務員專業課程資格測驗—

考選擇題100題，考試時間80分鐘。

相關資訊可參考 http://chienhua.com.tw/licence/74.htm 及 http://www.it.dahan.edu.tw/test/test%2004.htm

證券業務員

什麼是證券業務員?


證在台灣證券商業務員負責的工作大致上接受有意從事股票投資民眾委託買賣各類在公開市場交易的金融商品，因此一般來說業務員最主要的工作就是接單、下單、至於在其他非金融商品的交易時間時，證券商業務員就必須積極的去尋找客源，因為只有愈多客戶來從事交易，才可以獲取更多的獎金。整體來說，業務員的薪水多採取低底薪、高獎金制度，主要是藉由這項制度來達到鼓勵業務員努力提高業績，進而為公司賺取更大的利潤，以達到雙贏的目的。由於業務員的生存命脈在其擁有的客戶的多寡，因此必須在外面廣結善緣，以發掘潛在客戶，因此外界普遍對他們的印象是「人面廣」、「消息豐富」。
事實上也是如此。因為一個好的證券商業務員，想要有成就感，賺的錢多，就必須讓客戶相信他可以為他們賺錢，也只有熟悉市場走向，才能做出最準確的判斷。此外由於業務員工作競爭壓力大，因此淘汰速度快，要當一位身經百戰的業務員也必須花更多的心力在充實自己的專業技能，才能在這個行業出類拔萃。

您是否有疑問，一定得取得證照，才能在證券公司當證券營業員嗎? 答案是……..沒錯。
由於證券交易法規定，要從事證券交易工作，首要的先決條件，便是要擁有證券的執照。所以，只要您通過考試，甚至可以不用等實際拿到合格證書，您就已經可以開始向各大證券商應徵工作

成為證券業務員有什麼好處?

「錢多」是大眾普遍對證券商營業員的第一個印象，因為一般在股市行情熱絡時，證券商業務員每個月所能賺取的獎金往往遠多於其所領取的底薪，因此當股市行情發燒時，許多人往往對這個行業趨之若驁，也正因為其行業存在著高額的獎金制度，因此不斷的吸引許多人投入這項行業。 另外由於證券商業務員必須積極的拓展其人脈，因此「人面廣」也是身為一個證券商營業員的附加價值。培養好自已的人脈，無論身在何種行業，都是相當有用的一項利器。

「工作挑戰性強」也是從事這一行另一個吸引人的主因。目前許多上班族都無法避免的抱怨過工作太單調乏味，每天一成不變，但是身為證券商營業員，每天都必須因應股票市場的起起伏伏，及和客戶不斷的接觸，因此工作的挑戰性頗高，對一個想跳脫一成不變、轉換工作心態的上班族而言，從事證券商業務員確實是一個激勵成長和尋求更大成就感的機會。



■ 成為證券業務員需要什麼資格?

要具有證券商業務員的考試資格，才能取得證券商業務員證照，所以，想要去考證券商業務員者，須具備有高中、職以上學校畢業；取得高中、職學力鑑定及格證書；考試及格普考或特考及格，以上條件之一者，即可報名參加資格考試。


■ 如何成為證券業務員?

具備證券商業務員考試資格後，再通過證券商業務員之應考項目之合格標準(三科總成績達一百八十分為及格，惟其中有一科分數低於四十分者即屬不及格。)即可取得合格證書。不過，取得合格證書後，並不能馬上營業，必須由所屬公司替您申請工作證，之後，才能正式開始營業。
考試的科目有三項，分別如下：
一、 證券法規與實務
二、 證券投資概論
三、 財務分析概要

至於更詳細的考試科目範圍，可參考考選部所發行的考試簡章，裡頭有隨時更新的考試相關訊息。



■ 證券業務員的考試日期?

想取得證券業務員證照的方式有二種，一為筆試，一為電腦應試。考試日期分別如下：

筆試：
每年的三月、六月、九月、十二月的第一個星期日為測驗日。

電腦應試：
每週星期一至星期五(例假日除外)，每日上、下午各舉行一場測驗。

相關資訊可參考 http://www.104learn.com.tw/certify/expert/stock/sales.htm

信託業務人員

信託業務人員證照測驗，欲從事信託業者皆須取得執照，凡從事財產信託理財規劃者，包括各金融業、保險業、代書業…等都需儘早取得證照以便搶得先機，本基金會特邀請信託專家林隆昌會計師擔任本課程講師，將能事半功倍，輕鬆取得證照。
適合對象 1.金融業、保險業、代書業….等相關人員
會計師事務所會計師及助理人員


教學內容 課 程 內 容

一、信託法制理論與信託法【信託法】

1信託法制的沿革

2各國信託制度比較

3信託的意義

4信託的種類、成立、無效及撤銷與信託關係的消滅

5信託財產與移轉登記規則

6委託人、受託人、受益人及監察人

7受託人的權利與義務、管理財產原則、受託人變動

8公益信託的成立

9信託之監督

二、信託相關稅法實例演練【信託稅務】

1信託成立、操作、消滅的課稅原則

2 土地信託有關地價稅、契稅、房屋稅及土地增值稅課稅之計算

3高稅額土地的信託規劃與節稅

4立法前的信託土地返還與稅務規劃

5他益信託贈與稅之計算實例

6遺囑信託的遺產稅計算

7受益人死亡的受益權遺產稅計算

8公益信託之課稅、許可與監督

9信託營業稅、營利事業信託之所得稅

10信託利益、與受託人報酬在綜合所得稅之課稅

三、信託業法與相關行政規章、行政命令【信託實務】

1名詞定義

2信託業之設立與變更

3信託業之業務項目、附屬業務與操作介紹

4信託契約的訂定內容與範例

5信託登記

6共同信託基金之操作與管理辦法

7信託業務之監督、公會、罰則

8信託業已經發佈的行政規章、行政命令整理與解析

9指定用途保險金信託與合約簽定

10信託實務
（1）指定用途信託資金
（2）證券投資信託
（3）員工持股信託
（4）保管銀行業務



相關資訊可參考 台灣金融研訓院http://www.tabf.org.tw/tw或 http://fin.cit.edu.tw/%ABH%B0U.htm